Tuiga AI — Simulador de Investimento

Cenário

Premissas que a simulação aplica sobre a carteira cadastrada. Cada mudança recalcula a projeção na hora.

Em vigor:

Caminho:

Premissas de Realista

Salva e recalcula a cada mudança, ou pelo botão.

Volume e rampa

Preset do multiplicador Só define o multiplicador deste cenário (Pessimista ×0,60, Realista ×1,00, Otimista ×1,30). Digitar outro multiplicador muda para Personalizado. Para usar as premissas de outro cenário, troque em “Em vigor”, no topo.

Multiplicador da carteira Aplicado sobre os clientes cadastrados. 1,30 = carteira 30% maior.

Horizonte

O multiplicador escala a carteira cadastrada. O preset preenche o valor dele; digitar outro número muda o preset para Personalizado e mantém o que você digitou. Ele produz cliente fracionário de propósito — a contagem já é fracionária por causa do churn — e assume que crescer significa mais do mesmo: a composição de porte da carteira não muda.

Atraso de rampa Homologação, cláusula 4.3 do MOU.

Churn mensal (%)

Mix de planos Aplicar o mix do cenário Desligado, cada cliente paga o plano que contratou. Ligado, a receita de cada um vira a média ponderada dos três planos no mesmo porte.

Mix Essencial (%)

Mix Profissional (%)

Mix Enterprise (%)

Tributária

Alíquota sobre faturamento (%)

Estornos sobre faturamento (%)

IR sobre dividendos (%)

Receita líquida = bruta × (1 − alíquota − estornos). É o RLO da cláusula 6.1. O IR sobre dividendos é retido do que chega ao sócio, na aba Resultado. Hoje: 92,0% da receita bruta.

Custeio Usar os cost drivers (catálogo de custos) e o OPEX (aba Despesas) Desligado, o COGS vem do valor simplificado e o OPEX do valor fixo abaixo, ignorando o catálogo e as despesas cadastradas. Serve para teste rápido de sensibilidade, não para a leitura final.

COGS simplificado por cliente

Overhead fixo mensal

Observações

Recalculando…

Caminho Sociedade (MOU). O EBIT desconta repasse da cláusula 6, venda cruzada e PI pela regra “MOU v6 — como está”, como no relatório.

MRR no M12

R$ 57.821

26,4 clientes ativos · ARR R$ 693.851

EBIT (resultado operacional)

-R$ 4.367.759

margem -875,6% · Operating Breakeven (virada do acumulado) não alcançado

Mês	Ativos	Receita bruta	Tributos	Receita líquida	Custos	OPEX	Repasse, cross-sell e PI	EBIT
M1	4,0	R$ 20.000	−R$ 1.600	R$ 18.400	R$ 6.714 +R$ 10.400 impl.	R$ 90.000	-R$ 789	-R$ 89.503
M2	4,9	R$ 11.960	−R$ 957	R$ 11.003	R$ 8.276 +R$ 4.200 impl.	R$ 94.000	R$ 79	-R$ 95.394
M3	5,8	R$ 13.881	−R$ 1.110	R$ 12.770	R$ 9.400 +R$ 4.200 impl.	R$ 94.000	R$ 117	-R$ 94.712
M4	7,7	R$ 25.763	−R$ 2.061	R$ 23.702	R$ 15.532 +R$ 8.400 impl.	R$ 94.000	-R$ 452	-R$ 94.681
M5	8,6	R$ 19.568	−R$ 1.565	R$ 18.002	R$ 16.217 +R$ 4.200 impl.	R$ 94.000	R$ 263	-R$ 96.152
M6	9,4	R$ 21.337	−R$ 1.707	R$ 19.630	R$ 18.371 +R$ 4.200 impl.	R$ 94.000	R$ 292	-R$ 96.649
M7	11,2	R$ 33.070	−R$ 2.646	R$ 30.424	R$ 19.401 +R$ 8.400 impl.	R$ 94.000	-R$ 287	-R$ 91.663
M8	14,0	R$ 46.728	−R$ 3.738	R$ 42.990	R$ 26.099 +R$ 12.600 impl.	R$ 94.000	-R$ 805	-R$ 90.514
M9	18,7	R$ 72.274	−R$ 5.782	R$ 66.492	R$ 28.512 +R$ 21.000 impl.	R$ 94.000	-R$ 835.226	-R$ 912.246
M10	23,3	R$ 81.628	−R$ 6.530	R$ 75.098	R$ 31.548 +R$ 21.000 impl.	R$ 94.000	-R$ 834.988	-R$ 906.438
M11	24,8	R$ 60.796	−R$ 4.864	R$ 55.932	R$ 31.870 +R$ 8.400 impl.	R$ 94.000	-R$ 832.924	-R$ 911.262
M12	26,4	R$ 91.821	−R$ 7.346	R$ 84.475	R$ 35.469 +R$ 8.400 impl.	R$ 94.000	-R$ 835.152	-R$ 888.545
Acumulado		R$ 498.826	−R$ 39.906	R$ 458.920	R$ 247.407	R$ 1.124.000	-R$ 3.339.871	-R$ 4.367.759

Comparação entre cenários

Caminho Parceria societária MOU: mesma carteira do caminho, premissas diferentes. A linha destacada é a que está em vigor.

Cenário	Carteira	Churn	Rampa	MRR final	ARR	EBIT	Operating Breakeven
Pessimista Carteira 40% menor, churn dobrado e três meses de atraso na homologação.	×0,60	4,0%	+3m	R$ 18.412	R$ 220.948	-R$ 4.470.390	nunca
Realista Carteira como cadastrada, churn de 2% ao mês (Plano 9.5).	×1	2,0%	—	R$ 57.821	R$ 693.851	-R$ 4.367.759	nunca
Otimista Carteira 30% maior e churn pela metade.	×1,30	1,0%	—	R$ 77.762	R$ 933.146	-R$ 4.288.898	nunca